Simule o efeito das suas decisões no resultado
Ajuste preço, custos, equipe, juros, impostos e demanda e acompanhe lucro, caixa, risco e a projeção mensal. O cálculo roda no seu navegador, e o endereço da página guarda o cenário para você compartilhar.
Premissas da decisão
Use o controle deslizante ou digite o valor; aceita vírgula decimal.
Resultado
Recalculado a cada ajuste, com as premissas do modelo descritas abaixo.
Lucro mensal
-R$ 1.640
Mês atual projetado, depois de custos, juros e impostos.
Fluxo de caixa mensal
-R$ 1.778
Lucro mais depreciação, menos capital de giro.
Margem de segurança
-1,9%
Quanto as vendas podem cair antes do prejuízo.
Lucro anual
-R$ 292.985
Soma dos próximos 12 meses projetados.
Risco e equilíbrio
- Ponto de equilíbrio
- 1.179 un. por mês
- Vendas que cobrem custos fixos, equipe, marketing e juros.
- Índice de risco
- 100 de 100 · Alto
- Demanda efetiva
- 1.157 un. por mês
- Demanda mensal ajustada pelo efeito do preço.
- Tendência anual da demanda
- -58,9%
- Crescimento mensal do modelo vezes 12, a partir de marketing, churn e preço.
Prejuízo em todos os 12 meses projetados
Receita e lucro mensais em R$, nos próximos 12 meses.
Ver dados em tabela
| Mês | Receita (R$) | Lucro (R$) |
|---|---|---|
| Mês 1 | 138.816 | -1.640 |
| Mês 2 | 137.286 | -2.596 |
| Mês 3 | 133.869 | -4.732 |
| Mês 4 | 127.856 | -8.490 |
| Mês 5 | 119.304 | -13.835 |
| Mês 6 | 108.954 | -20.303 |
| Mês 7 | 97.954 | -27.179 |
| Mês 8 | 87.497 | -33.714 |
| Mês 9 | 78.490 | -39.344 |
| Mês 10 | 71.320 | -43.825 |
| Mês 11 | 65.813 | -47.267 |
| Mês 12 | 61.345 | -50.059 |
Projeção do modelo com tendência, efeito do preço e sazonalidade de ±8,0%; não é previsão.
Premissas do modelo
Valores fixos em todos os cenários. É um modelo simplificado para demonstração e não substitui uma análise financeira.
- Salário por pessoa
- R$ 4.200 por mês
- Multiplicado pelo tamanho da equipe para estimar a folha.
- Dívida da empresa
- R$ 150.000
- Juros mensais = dívida × taxa anual ÷ 12.
- Capital de giro
- 12,0% da receita
- Diluído no horizonte da projeção e descontado do fluxo de caixa.
- Depreciação
- 5,0% do custo fixo
- Somada de volta ao fluxo de caixa, porque não sai do caixa.
- Efeito do preço
- fator entre 0,6 e 1,3
- Acima de R$ 100, a demanda cai na proporção da sensibilidade a preço; abaixo, sobe.
- Sazonalidade
- ±8,0%
- Variação da demanda ao longo de um ciclo de 12 meses.
- Horizonte
- 12 meses
- Período da projeção de receita e lucro, a partir do mês atual.